Zusammenfassung der Richtlinie zu Interessenkonflikten
1. Einleitung
Es wurde eine Richtlinie entwickelt, die darauf abzielt, die nachteiligen Auswirkungen zu verhindern, die ein Interessenkonflikt für einen Kunden haben könnte. Inter Partner Assistance (nachfolgend IPA SA genannt) setzt sich für die strikte Anwendung der diesbezüglichen gesetzlichen Bestimmungen ein und wendet zudem die strengsten Standards und Normen durch unseren Verhaltenskodex an. Diese werden durch spezifische Anweisungen und Verfahren zur Identifizierung und Handhabung potenzieller Interessenkonflikte ergänzt.
2. Definition von Interessenkonflikten
Im Rahmen unserer Versicherungs- und Vertriebsaktivitäten definieren wir einen Interessenkonflikt als:
Eine Situation, in der die Interessen von Mitarbeitern der IPA SA oder der Vertriebspartner, Vermittler, Makler, Lieferanten, Dienstleister, Geschäftspartner der IPA SA oder eines verbundenen Unternehmens, direkt oder indirekt, mit den Interessen der IPA SA oder ihrer Kunden konkurrieren und deren Interessen potenziell schaden könnten.
3. Unser Ansatz
Inter Partner Assistance ist bestrebt, Interessenkonflikte in ihren Versicherungs- und Vertriebsaktivitäten zu vermeiden. Um dies zu erreichen, verfolgt IPA SA einen zweistufigen Ansatz: die Identifizierung, gefolgt von der Prävention oder dem Management eines Interessenkonflikts.
4. Maßnahmen und Verfahren
Interessenkonflikte werden für jede Abteilung der IPA SA bewertet und analysiert.
Der zentrale Bestandteil des Managements von Interessenkonflikten konzentriert sich auf den Präventionsprozess, einschließlich der Identifizierung potenzieller Interessenkonflikte und angemessener Schulung/Kommunikation für die betroffenen Mitarbeiter.
Sofern dies je nach Art des Konflikts als notwendig erachtet wird, umfassen weitere Maßnahmen mindestens die folgenden:
- Maßnahmen zur Kontrolle oder Begrenzung des Informationsaustauschs und der Informationsnutzung
- Maßnahmen zur Verhinderung unangemessener Einflussnahme
- Organisatorische Vorkehrungen
- Maßnahmen zur Aufgabentrennung
- Maßnahmen zur Kontrolle von gewährten und erhaltenen Vergütungen und sonstigen Vorteilen
- Enthaltungsmaßnahmen
- Maßnahmen bezüglich Geschenken und Vorteilen
5. Informationen zu Interessenkonflikten
Sollte ein konkreter Interessenkonflikt mit einem Kunden auftreten, wird dieser in einer von der Compliance-Abteilung geführten Liste erfasst. IPA SA informiert den betroffenen Kunden in einer gesonderten Mitteilung als Teil der Schadenregulierung im Zusammenhang mit diesem Vertrag.
Der so informierte Kunde hat dann die Möglichkeit, eine fundierte Entscheidung bezüglich der Erbringung der Dienstleistung zu treffen.
Für weitere Informationen bezüglich unserer Richtlinie zu Interessenkonflikten können Sie die Compliance-Abteilung kontaktieren unter: compliance.ipa@axa-assistance.com